1. Identifikationsoplysninger
– Ansøgeren skal oplyse:
— Navn, adresse, og kontaktoplysninger.
— For juridiske personer: selskabsnavn, registreringsnummer, juridisk status, vedtægter og adresse pÃ¥ hovedkontor.
— Dokumentation for betaling af eventuelle ansøgningsgebyrer.
2. Oversigt over aktiviteter
– En detaljeret beskrivelse af de kontooplysningstjenester, der ønskes leveret.
– Dokumentation for, at ansøgeren aldrig vil komme i besiddelse af kundemidler.
– Beskrivelse af leveringens processer, eventuelle kontrakter, vilkÃ¥r og behandlingstider.
3. Forretningsplan
– En markedsanalyse og plan for, hvordan tjenesten skal distribueres.
– Budgetprognoser for de første tre Ã¥r, herunder stressscenarier og plan for indtægter og udgifter.
4. Intern kontrol og styring
– Beskrivelse af ansøgerens organisatoriske struktur og interne kontrolmekanismer.
– Risikoanalyser og procedurer til at overvÃ¥ge og hÃ¥ndtere sikkerhedshændelser.
– IT-sikkerhedsprocedurer, herunder for beskyttelse af følsomme betalingsdata.
5. Overholdelse af regler mod hvidvaskning af penge (AML/CFT)
– Beskrivelse af politikker og procedurer for at sikre compliance med anti-hvidvasknings- og terrorfinansieringslovgivning.
– Identiteten af den ansvarlige for AML/CFT-overholdelse.
6. Erhvervsansvarsforsikring
Dokumentation for erhvervsansvarsforsikring eller lignende garanti, som er nødvendig for at dække eventuelle forpligtelser, der opstår som følge af kontooplysningstjenester.
7. Egnethedsvurdering
– Vurdering af ansøgerens ledelse og relevante personer, herunder CV, referencer og straffeattester.
8. Tavshedspligt og databeskyttelse
– Dokumentation for, hvordan ansøgeren vil overholde reglerne om tavshedspligt og beskyttelse af persondata i henhold til PSD2.
9. Godkendelsesproces
– Ansøgningen vurderes af den relevante kompetente myndighed, der har ret til at anmode om yderligere oplysninger eller præciseringer under processen.